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債權轉讓的風險防控

2020-03-17 文章來源:陳俊 信息提供:西政資本 瀏覽次數:
  前言
  根據《合同法》第七十九條之規定,債權人原則上可自由將合同權利全部或部分轉讓給第三人,但債權轉讓對于債務人而言存在諸如債權轉讓不真實等諸多風險。作為施工總承包單位,在項目施工過程中,經常面臨“三角債”,債權轉讓現象也時有發生,現筆者結合處理的幾個具體案例,談談如何做好債權轉讓的風險防控。
  一、債權轉讓及其限制
  《合同法》第七十九條規定“債權人可以將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人,但有下列情形之一的除外:(一)根據合同性質不得轉讓;(二)按照當事人約定不得轉讓;(三)依照法律規定不得轉讓”。由該條規定可以看出,債權人自由轉讓債權為原則,除非有該條規定的三種情形。
  二、債權轉讓的風險
  (一)債權轉讓效力存在瑕疵
  A公司債權轉讓糾紛案:A公司為我司項目材料供應商,2012年12月、2013年6月,我司與A公司簽訂《材料買賣合同》,合同履行后,我司賬面欠付A公司貨款200余萬。2015年9月,B公司以《律師函》形式向我司說明A公司已將對我司的200余萬債權轉讓給B公司,同時附上了僅加蓋A公司公章的《債權轉讓確認書》,證明債權轉讓的事實,《債權轉讓確認書》和《律師函》通過EMS郵寄至我司。
  2015年10月,B公司以200余萬債權轉讓給其為理由將我司訴至法院,要求我司將應支付給A公司的貨款支付給B公司,并承擔逾期利息損失。同時,B公司凍結了我司納稅賬戶,在和談過程中,強勢要求立即支付貨款200余萬。
  面對該不利形勢,我司加強與法官溝通,以房產作為擔保,成功將納稅賬戶解凍,打消B公司速戰速決的企圖。在賬戶解凍后,我司認為僅有A公司的《債權轉讓通知書》就將款項支付給B公司存在就同一供貨行為支付兩次貨款的巨大資金支付風險,因此不建議與B公司和解,而是繼續開庭處理。2016年3月,一審開庭,我司以與A公司的債權尚未確定,《債權轉讓通知書》并非由A公司通知為理由,應對B公司的訴求。2016年3月,一審開庭后,我司收到了以A公司名義郵寄的《債權轉讓通知書》(內容與以B公司名義郵寄的《債權轉讓通知書》一致),但郵寄地址并非A公司注冊地。2016年3月,我司向A公司發送《關于債權轉讓無效的函》。2016年4月,A公司向我司回函,明確從未向我司發送過《債權轉讓通知書》,何人所為尚無法確定,A公司及其法定代表人明確債權轉讓無效。2016年5月,我們前往A公司住所地與其法定代表人溝通,最終,事實水落石出:B公司實際控制人為A公司大股東,該大股東股權被A公司法定代表人收購后仍持有A公司公章,大股東以債權轉讓形式通過訴訟手段想從我司騙取200余萬。
  本案處理過程中,我司比對了《債權轉讓通知書》中A公司印章,該印章與A公司同我司簽訂的買賣合同中的印章高度吻合。若我司按《合同法》之規定,以僅加蓋A公司印章的《債權轉讓通知書》認定A公司債權轉讓成立,則我司將對同一供貨行為重復支付,同時支付后很難從B公司處追回(B公司為貿易公司,無資產可供執行)。
  (二)債權轉讓無效
  C公司債權轉讓糾紛案:C公司為我司項目鋼材供應商,2010年5月,我司與C公司簽訂《鋼材買賣合同》,合同履行過程中,由于C公司資金等原因,C公司無力繼續履行《鋼材買賣合同》。故C公司將《鋼材買賣合同》的債權轉讓給D公司,并由C、D公司向我司出具《情況說明》(僅加蓋C、D公司公章),明確債權轉讓事實。2014年,由于C、D公司內部合作經營糾紛,C公司起訴認為《情況說明》并非加蓋其真實公章,其并未將債權轉讓給D公司,認為《情況說明》無效,要求我司支付相應貨款。該案在訴訟過程中,鑒定機構就《情況說明》上C公司的公章進行了鑒定,鑒定出該公章并非C公司真實公章,導致我司在訴訟中非常被動。
  本案由于《情況說明》的公章并非C公司公章,導致《情況說明》被認定無效,造成我司主張C公司債權轉讓已經成立無法獲得法院支持。
  三、債權轉讓風險防控措施
  (一)通過合同約定掌握債權轉讓的控制權
  上述A公司、C公司債權轉讓糾紛案中,我司與A公司、C公司簽訂的合同并未明確約定債權不得轉讓,導致我司在面對A公司、C公司債權轉讓要求時,無法通過合同依據拒絕其轉讓要求,從而導致我司卷入其糾紛中。為掌握分供商債權轉讓的控制權,應在合同中明確約定“未經我司同意,分供商不得將本合同的任何權利義務轉讓給任何第三人,否則分供商應當向我司支付本合同價款   %的違約金,且我司有權單方解除合同”,通過明確未經我司同意轉讓債權的違約責任約束分供商隨意轉讓債權,為拒絕分供商轉讓債權提供合同依據。
  (二)若必須轉讓,最好以簽訂三方協議的形式簽確定債權轉讓的權利義務
  《合同法》第八十條規定:債權人轉讓權利的,應當通知債務人。在本條的約定下,一般認為債權轉讓人、受讓人雙方達成債權轉讓合意的,轉讓人只需通知債務人即可,也即上述第一個案例中提到的A公司的《債權轉讓通知書》。該種方式是一種較為普遍、簡單的債權轉讓方式,但因債權轉讓涉及到的三方當事人沒有進行徹底的溝通交流,因此存在著較大的風險和漏洞,這種情況下,債務人就無法確認債權轉讓通知是否真實有效。此外,《債權轉讓通知書》中一般都未對債權轉讓后的權利義務分擔做出具體約定,往往會給合同后期的履行埋下尾巴,進而導致新的訴訟。
  為避免以上情況的發生,債權轉讓涉及的三方最好簽訂一份債權轉讓三方協議,三方就債權轉讓進行充分的溝通,對債權轉讓后的權利義務做明確的約定。三方協議可以有效的避免假印章、債權轉讓無效的情況,同時,也大大減少后期可能再次出現的扯皮。
  (三)若是以《債權轉讓協議及通知》的形式進行的轉讓,應嚴格審核《債權轉讓協議及通知》的真實性
  如果確實需要同意分供商的債權轉讓,則應嚴格審核《債權轉讓協議及通知》的真實性,避免因《債權轉讓協議及通知》無效導致債權轉讓無效。
  首先,盡量掌握起草《債權轉讓協議及通知》的主動權,核實債權轉讓時債權人享有的債權明細(包括對應合同、結算金額、欠款金額、發票開具情況等),并要求轉讓方和受讓方共同承諾“轉讓方和受讓方雙方確認上述合同下的債權轉讓是轉讓方和受讓方雙方真實意思的表示,如該轉讓行為被任何第三人撤銷、宣告無效等,均為轉讓方和受讓方雙方之事宜,與貴司無關,貴司不承擔任何責任,貴司已支付給受讓方的款項,貴司不再重復支付給轉讓方”,降低自身參與轉讓方和受讓方糾紛的程度;其次,簽訂《債權轉讓協議及通知》時,轉讓方與受讓方應同時加蓋公章(加蓋騎縫章)并要求雙方法定代表人進行面簽,法定代表人簽字并摁手印,對該簽字用印過程進行錄音錄像,留存證據資料;再次,若無法掌握起草《債權轉讓協議及通知》的主動權,則要求轉讓方或受讓方就《債權轉讓協議》在公證處進行公證并取得公證書,輔助證明債權轉讓的真實性。
  (四)嚴格要求債權轉讓通知的主體、方式
  在債權轉讓時,要求債權人按《合同法》的規定切實履行通知義務。一般情況下,要求債權人通過EMS向債務人郵寄《債權轉讓通知》,在簽收后,登陸EMS官網下載簽收記錄作為送達的證明材料。若債權轉讓金額過大、涉及權利義務比較重要,則可以通過公證送達方式,提高《債權轉讓通知》的送達效力。
  綜上所述,分供商債權轉讓涉及諸多實體與程序問題,面對分供商的債權轉讓要求時,總承包單位應嚴格履行風控審查義務,對于《債權轉讓協議及通知》的真實性、合法性進行從嚴審查,嚴格落實《債權轉讓協議》的簽字蓋章程序以及通知義務,從細節著手,控制各個程序,切實提高債權轉讓的風險防控能力。
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